Home Частые вопросы Что такое номерной счет?

Что такое номерной счет?

E-mail Печать PDF

Номерные банковские счета предлагаются Швейцарскими банками большинству своих крупных клиентов. Обычно эти счета также снабжаются кодовым названием, прилагаемым к счету для удобства как банкира, так и клиента. Это позволяет избежать путаницы между банкиром и клиентом в вопросе о том, о каком счете идет речь.

Особенностью номерных счетов является отсутствие имени клиента на банковских выписках, где видны лишь номер счета и кодовое название. Это означает, что в случае утери или кражи банковских выписок на некоторое время становится неясным, кому принадлежит данный счет. Хотя может создаться представление, что номерные счета обеспечивают определенную анонимность, законодательство Швейцарии в настоящее время требует, чтобы все банки знали личность своих клиентов.

Однако, в случае номерного счета личность клиента будет известна, по необходимости, лишь небольшой группе служащих банка. Одновременно имя клиента не вносится в компьютер банка, сохраняя конфиденциальность на случай хакерской атаки. Номерные счета нельзя использовать для сокрытия плодов преступлений.

Например, швейцарские банки руководствуются строгими правилами в части запрета отмывания денег и законами, требующими докладывать швейцарским властям о подозрительных случаях. При всем этом номерные счета используются в криминальных целях, например, коррумпированные политики прячут на них присвоенные деньги граждан. Неизвестно, насколько замешаны швейцарские банки в такой деятельности, однако, они сотрудничали с рядом правительств в деле возвращения средств в соответствующую страну – примером может служить состояние Фердинанда Маркоса.

Номерные счета служат также и более прозаическим целям – на них прячут деньги от жен, членов семьи и всех тех, кто потенциально может пытаться отобрать деньги у их владельца. В некоторых странах это преступники, похитители людей и шантажисты, а в других – еще и неизвестные лица, которые могут действовать через суд, например, путем подачи недобросовестных исков. Номерные счета также используются для уклонения от уплаты налогов, однако, после введения 15% налога на доход с процентов, получаемых резидентами ЕС, ощутимые налоговые преимущества несколько уменьшились